亞太洗錢防制組織（APG) 將來台進行第 3 輪評鑑，估計將有 20 個部會、約 300 名官員接受評鑑，另有 10 家金融機構、至少 200 人「應考」，行政院洗錢防制辦公室已舉辦 29 場模擬評鑑、上千場次宣導與訓練，力拚評鑑過關。
台灣將於 11 月 5 日至 16 日接受亞太防制洗錢組織（APG）第 3 輪相互評鑑，過關與否攸關台灣金流透明與國際接軌。洗錢防制辦公室指出，APG 將派出 9 名評鑑員來台，對與防制洗錢相關的公私部門進行面談，並發表初評結果。
受評的公部門單位包括金管會、中央銀行、法務部、農委會農業金融局等共 20 個部會，涵蓋 37 個局、處、署的官員，屆時共約 300 人將接受 APG 評鑑團面訪；私部門則有銀行，以及律師、會計師、銀樓等指定的非金融機構。
為備戰第 2 輪評鑑，洗防辦已召開 4 次國家風險評估會議、舉辦 29 場「模擬評鑑」，協助公私部門了解評鑑流程、評鑑員關心的議題，及簡報如何呈現等；並於 10 月初舉辦現地評鑑衝刺會議，由各單位分享準備評鑑的經驗。
洗防辦說，由於第 3 輪評鑑的現地評鑑是以英語面談的形式進行，但台灣的官員是以中文說明，加上各部會業務涉及許多專有名詞，為了避免面談時「會錯意」，已編制了一組 6 人口譯團隊，從去年開始舉辦的 4 次國家風險評估會議皆有參與，還有製作名詞翻譯對照表等，做足各種功課，以提升口譯的精準性。
洗防辦說，為因應 APG 評鑑，洗錢防制法與資恐防治法啟動了兩波修法工程，第一波於 2016 年 12 月完成，去年 6 月上路，新制加強審查政要及周邊人士金流，納管人員包括總統、副總統等高階官員，官員家庭成員，甚至小三等都納入，並規定銀樓、會計師、律師等指定的非金融事業或人員也需加強客戶審查，申報可疑交易。
第 2 波修正草案於今年 9 月送入立法院，規定金融機構若未依規定進行防洗錢內控，最高可罰新台幣 1000 萬元，目前草案已排入立院本會期最優先法案。
公司法修正案也在今年 7 月三讀通過，明定公司應每年申報董事、監察人、經理人及持股超過 10% 股東等實質受益人資料。洗防辦說，經濟部委請集保公司建置申報平台，規劃於 11 月 1 日前上路，屆時金融機構與指定的會計師、律師、地政士等非金融事業或人員，皆可透過平台查詢客戶資訊。
另外，國際刑事司法互助法今年 5 月上路，強化國際合作、打擊跨境犯罪；財團法人法在今年 6 月完成立法，提升財團法人財務透明度，規定財團法人若有資金匯往國外或高風險地區，需進行申報與監理，以避免成為資助恐怖組織的資金或成為洗錢管道。
值得一提的是，洗錢防制法新制上路後，金管會隨即修訂子法規、發布多道行政命令，除要求金融機構做好客戶盡職審查（CDD）外，針對洗錢高風險國家客戶，也要求採行與其風險相當的強化措施。
在金管會強力要求下，全國金融機構統統「動起來」全面清查、補強客戶 KYC（Know your customer）；其中，針對「具政治影響力人物（PEP）」部分，台灣在前次評鑑時被列為不合規，因此這次特別補強，卻傳出政治人物遭銀行拒絕開戶的情況，引發立委關切。
為強化銀行防制洗錢的辨識能力、落實內稽內控制度，金管會還不定時找來金融業的董事長、總經理「詢問」備戰狀況，讓許多銀行董、總座「頭抱著燒」。
主管邊境管理與公股行庫的財政部也不敢輕忽，關務署表示，海關對於可能被用來洗錢的黃金、珠寶等，皆加強查核。且在洗錢防制新法上路後，旅客出入境攜帶貨幣的規範更為嚴格。
關務署表示，過去旅客出境超攜新台幣現鈔，超過的部分只會予以暫扣，入境時再歸還，洗錢防制新法上路後，旅客攜帶新台幣現鈔超過 10 萬元限額，超過的部分海關將直接沒入，不再歸還給旅客。
(中央社)
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